在過去的幾年里，數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，成為世界上增長最快的產(chǎn)業(yè)之一。

數(shù)百萬人通過錢夾、加密貨幣交易所或 NFT 項目等設(shè)立賬戶加入加密行業(yè)。

一些國際研究表明，目前全世界都有 4.2% 人口擁有數(shù)字貨幣或投資加密貨幣——世界上幾乎有數(shù)字貨幣 4.2 億用戶。

這樣，世界各地的監(jiān)管機構(gòu)就開始為不同的數(shù)字貨幣企業(yè)制定明確的指導(dǎo)方針，以擴大數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)的規(guī)模。

政策材料的關(guān)鍵領(lǐng)域之一是合規(guī)性和合規(guī)性 KYC 實踐。 主要合規(guī)監(jiān)管部門被稱為金融行動專項工作組（FATF）。 根據(jù)其網(wǎng)站，該組織可定義為“全球洗錢和恐怖主義融資監(jiān)管部門”。

該組織的主要目標是為國際立法者和全球數(shù)字貨幣參與者制定政策和明確的指導(dǎo)方針。

FATF 建議 (又稱旅游規(guī)則)為16 VASP 或者虛擬資產(chǎn)供應(yīng)商規(guī)定了一定的責任。

根據(jù) FATF 的說法，VASP(又稱虛擬資產(chǎn)提供商)可定義為“代表其用戶進行下列一項或多項行為的公司”。

旅游規(guī)則規(guī)定的一些責任是

虛擬資產(chǎn)與法定貨幣之間的交換。

一種或多種形式的虛擬資產(chǎn)之間的交換。

虛擬資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓。

存儲和管理虛擬資產(chǎn)或能夠控制虛擬資產(chǎn)的工具。

參與并提供與發(fā)行人虛擬資產(chǎn)發(fā)行和/或銷售相關(guān)的金融服務(wù)。

旅游規(guī)則還規(guī)定，VASP 需要 1000 歐洲及以上交易信息。

當交易額達到1000美元或更高時，虛擬資產(chǎn)提供商需要收集以下信息：

發(fā)件人（發(fā)件人）和受益人（收貨人）的姓名。

每筆交易的 VA 錢包地址或唯一的交易參考號。

除非存在與洗錢/恐怖融資相關(guān)的可疑情況，否則無需驗證此類信息。在這種情況下，應(yīng)驗證與客戶相關(guān)的內(nèi)容。

對于超出 1000 歐元轉(zhuǎn)賬，VASP 必須收取

發(fā)起人的名字。

用于處理交易的賬戶的發(fā)起人賬戶(如錢包地址)。

發(fā)起人的實際（地理）地址； 中國身份證號碼； 客戶識別號(即，不是交易號)，用于向購買機構(gòu)唯一識別發(fā)起人； 或出生日期和地點。

收款人姓名。

受益人賬戶（如錢包地址）用于處理交易。