整理：松雪，金色財經(jīng)
2023年11月21日，金色財經(jīng)有報道指出：美司法部向幣安尋求超過40億美元以了結刑事指控，這將是加密貨幣刑事案件中有史以來最大的罰款之一。 就在業(yè)內(nèi)人士紛紛揣測該事件的走向時，趙長鵬離職甚至會面臨牢獄之災的新聞一夜之間霸屏，加密市場行情急轉直下，BNB24小時最低價格為223.4美元，跌幅逾14%。
金色財經(jīng)梳理本事件，理清幣安與SEC的近日糾葛。
早在今年6月5日，美國證監(jiān)會SEC就曾對幣安實體及其創(chuàng)始人趙長鵬提出 13 項指控，包括經(jīng)營未注冊的交易所、經(jīng)紀自營商和清算機構；在幣安美國平臺上歪曲交易控制和監(jiān)督；未經(jīng)登記的證券發(fā)行和銷售等。
自此，SEC與幣安的糾葛大戲不時上演。
一、來自司法部門的聲音
1.幣安被要求任命獨立合規(guī)監(jiān)察員，向美國政府報告其合規(guī)工作
根據(jù)周二公布的一份法庭文件，幣安被美國指控違反制裁和匯款法律，并同意支付43億美元來和解指控。根據(jù)其認罪條款，除罰款外，幣安將必須任命一名獨立的合規(guī)監(jiān)察員，任期三年，并向美國政府報告其合規(guī)工作。趙被禁止“現(xiàn)在或將來參與幣安的任何運營或管理”，該禁令將在監(jiān)察員被任命三年后終止。
2.美財政部將在五年內(nèi)保留對幣安賬簿、記錄和系統(tǒng)的訪問權限
美財政部在其公告中表示，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡 (FinCEN)與幣安達成34億美元和解協(xié)議，這是美國財政部和FinCEN歷史上最大的一筆罰款，該公司與外國資產(chǎn)控制辦公室 (OFAC) 的和解金額為9.68億美元。
財政部表示，為確保幣安履行和解條款（包括不向美國人提供服務）并確保非法活動得到解決，財政部將在五年內(nèi)保留對幣安賬簿、記錄和系統(tǒng)的訪問權限，未能履行這些義務可能會使幣安面臨巨額額外處罰，包括1.5億美元的暫緩罰款，如果幣安未能遵守所需的合規(guī)承諾和監(jiān)管條款，F(xiàn)inCEN將收取這筆罰款。
3.美CFTC對幣安前首席合規(guī)官罰款150萬美元
美國商品期貨交易委員（CFTC）的Caroline Pham表示，除對幣安和CZ的罰款外，如果法官批準擬議的和解方案，幣安前首席合規(guī)官Samuel Lim也將支付150萬美元罰款，這是CFTC首次向合規(guī)高管追究個人責任。
4.美財政部：Binance授予VIP用戶在接受執(zhí)法部門調(diào)查時提前收到通知的特權
據(jù)美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡 (FinCEN) 稱，Binance 的 VIP 用戶被授予一系列特殊特權，包括在接受執(zhí)法部門調(diào)查時提前收到通知。根據(jù) FinCEN 描述，Binance VIP 團隊成員被指示通過“一切可用的方式”聯(lián)系受調(diào)查的用戶，包括發(fā)送短信和打電話通知客戶，例如，他們的賬戶已被凍結或解凍。對此，F(xiàn)inCEN 警告 Binance VIP 團隊工作人員不要在提示中過于明顯。
該公司告訴 VIP 團隊：根據(jù) FinCEN 的命令，在任何情況下我們都不能給出一個強烈的暗示，直接要求用戶運行/退出，否則我們會被起訴或承擔個人責任。比如你的賬戶被解鎖了/你的賬戶已經(jīng)被 XXX 調(diào)查了，這通常是一個足夠明顯的嚴重暗示。
二、幣安怎么說？
1.CZ：辭去CEO職務，Richard Teng接任，未來或進行被動投資
趙長鵬在X平臺發(fā)文宣布辭去幣安首席執(zhí)行官的職務，現(xiàn)任前全球區(qū)域市場主管Richard Teng被任命為幣安新任首席執(zhí)行官。在加入幣安之前，Richard曾擔任阿布扎比全球市場(ADGM)金融服務監(jiān)管局首席執(zhí)行官；新加坡交易所（SGX）首席監(jiān)管官；新加坡金融管理局企業(yè)財務總監(jiān)。cz將繼續(xù)為團隊提供必要的咨詢服務。
對于接下來的規(guī)劃，趙長鵬表示計劃先休息一下，目前的想法是可能會進行一些被動投資，成為區(qū)塊鏈/Web3/DeFi、人工智能和生物技術領域初創(chuàng)公司的少數(shù)代幣/股東。如果有聽眾，可能愿意私下?lián)紊贁?shù)即將到來的企業(yè)家的教練/導師。
此外，趙長鵬指出，在與美國機構的決議中，他們沒有指控幣安挪用任何用戶資金，沒有指控幣安參與任何市場操縱。資金仍然安全。
2.幣安公告：與美國監(jiān)管機構達成解決方案，和解協(xié)議不涉及資金挪用、市場操縱
幣安發(fā)布官方公告稱，已與美國司法部、商品期貨交易委員會、外國資產(chǎn)控制辦公室和金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡就其歷史登記、合規(guī)和制裁調(diào)查達成了決議問題，這些決議承認公司對歷史性、刑事合規(guī)違規(guī)行為負有責任，并使公司能夠翻開充滿挑戰(zhàn)但變革性的學習和成長篇章。值得注意的是，在與美國機構的決議中沒有涉及資金挪用、市場操縱，幣安堅持對透明度的承諾，將成為一家更強大的公司，為未來50年奠定基礎。
3.幣安新任CEO：將與合作伙伴共同推動Web3增長和采用
幣安新任CEO Richard Teng在X平臺表示：我非常榮幸并懷著最深切的謙卑之情擔任幣安新任首席執(zhí)行官。我們運營著全球交易量最大的加密貨幣交易所。1.5億用戶和數(shù)千名員工對我們的信任是我認真對待和珍惜的責任。
在CZ和我們領導團隊的支持下，我接受了這個角色，以便我們能夠繼續(xù)滿足并超越利益相關者的期望，同時實現(xiàn)我們的核心使命：金融自由。幣安如今的基礎比以往任何時候都更加牢固。為了確保光明的未來，我打算利用我在過去三十年的金融服務和監(jiān)管經(jīng)驗中學到的一切來指導我們卓越、創(chuàng)新和忠誠的團隊。
我的重點將是：1)讓用戶放心，他們可以對公司的財務實力、安全和保障保持信心；2)與監(jiān)管機構合作，在全球范圍內(nèi)維護高標準，促進創(chuàng)新，同時提供重要的消費者保護；3)與合作伙伴合作推動Web3的增長和采用。
4.何一：Binance未被指控不當使用用戶資金和市場操縱，將加強合規(guī)
Binance聯(lián)合創(chuàng)始人何一在X平臺表示，美國監(jiān)管機構并未指控Binance挪用用戶資金或參與市場操縱，Binance將致力于進一步加強合規(guī)措施，并持續(xù)構建和發(fā)展平臺。
5.CZ兩日前評論OpenAI事件：知道何時放棄創(chuàng)業(yè)公司的控制權是最棘手的決定之一
CZ 兩天前在評論 OpenAI 和 Sam Altman 事件的相關推文中表示，知道何時放棄對自己創(chuàng)辦的公司的控制權是最棘手的決定之一。
三、幣安被罰了多少錢？
1.幣安總罰款逾43億美元，其中34億美元為美財政部處罰
根據(jù)官方新聞稿，幣安的總罰款為4,316,126,163美元，其中包含來自美國財政部FINCEN（金融犯罪執(zhí)法局）的34億美元以及來自OFAC（外國資產(chǎn)控制辦公室）的9.68億美元。
法庭記錄顯示，Binance面臨三項刑事指控，包括開展未經(jīng)許可的資金轉移業(yè)務、共謀指控以及違反國際緊急經(jīng)濟權力法。
檢察官表示幣安已同意沒收25.1億美元的資產(chǎn)，以及同意對交易所處以近18.1億美元的刑事罰款，交易所需在被判刑后15個月內(nèi)支付。
此外，趙長鵬在西雅圖受審時對自己的指控表示認罪，并同意支付5000萬美元的罰款。另一份文件顯示，趙承認違反《銀行保密法》，他的罰款將從他欠CFTC的罰款金額中扣除。
2.據(jù)悉，CZ 個人的保釋金為 1.75 億美元。
法院判決 CZ 在等待判決期間將被允許居住在阿聯(lián)酋。CZ 必須在宣判前 14 天返回美國。
四、其他業(yè)內(nèi)人士觀點：
1.彭博社：預計趙長鵬的刑期不會超過18個月
據(jù)彭博社消息，幣安控股有限公司及其首席執(zhí)行官趙長鵬承認犯有反洗錢和違反美國制裁的罪行，并與美國達成了一項全面和解協(xié)議，允許該加密貨幣交易所繼續(xù)運營。
此外，趙長鵬面臨最高10年監(jiān)禁，但根據(jù)認罪協(xié)議，預計刑期不會超過18個月，這似乎使他免受其他著名加密罪犯所面臨的嚴厲處罰，美國司法部尚未對他的監(jiān)禁時長做出最終決定，辯護律師在法庭上表示，將推遲6個月宣判。
2.SEC專員：訴訟并不是執(zhí)行監(jiān)管的最有效方式
美國證券交易委員會專員Hester Peirce 周二重申，訴訟并不是執(zhí)行監(jiān)管的最有效方式。她對彭博社表示：“執(zhí)法行動是我們工具箱中的一種工具，但我們還有其他工具?！?
Peirce還表示，不便談論目前正在進行的案件，但隨著所有這些案件的進展，SEC應該積極主動地考慮建立一個監(jiān)管框架。
3.Coinbase首席法務官：美國執(zhí)法監(jiān)管的方式只會增加消費者風險，并將客戶和創(chuàng)新趕出美國
Coinbase首席法務官paulgrewal.eth在X平臺表示，我也在關注幣安新聞，請注意：加密貨幣不會消失，但為了在美國創(chuàng)造繁榮的加密經(jīng)濟，我們需要明確、合理的監(jiān)管，以便美國消費者能夠獲得安全的國內(nèi)加密服務。美國僅強制執(zhí)行的監(jiān)管方式只會增加消費者風險，并將客戶和創(chuàng)新趕出美國。 立法對于保護美國消費者和培育負責任的市場至關重要。
4.Coinbase CEO：幣安事件將為行業(yè)開啟新篇章
Coinbase首席執(zhí)行官Brian Armstrong在X平臺發(fā)文表示，今天的新聞（幣安與美國監(jiān)管機構和解）再次證明，以艱難的方式去做是正確的決定。 我們現(xiàn)在有機會開啟這個行業(yè)的新篇章。由于缺乏明確的監(jiān)管，我們在美國運營中遇到了很多困難，希望今天的新聞能夠成為最終實現(xiàn)這一目標的催化劑。 美國人不應該去離岸不受監(jiān)管的交易所才能從這項技術中受益。 這個行業(yè)應該在美國本土以合規(guī)的方式、根據(jù)美國法律建立，我們將留在美國，因為我們相信經(jīng)濟自由，并且美國的民主制度最終將實現(xiàn)這一點。
5.美司法部長：幣安“假裝遵守”聯(lián)邦法律
美國司法部長Merrick B. Garland表示，幣安不僅沒有遵守聯(lián)邦法律，而且還假裝遵守。Garland還聲稱，幣安平臺容納了世界各地的犯罪分子，他們利用幣安轉移被盜資金和其他犯罪所得，幣安將利潤置于美國人民的安全之上。
美國司法部副部長Lisa Monaco表示，此案應該給該行業(yè)一個教訓，即無視法律“不是致富之路，而是通往聯(lián)邦起訴的道路”。
6.孫宇晨：CZ將行業(yè)推向前所未有的高度
孫宇晨在社交媒體平臺上轉發(fā)CZ的辭職聲明并表示，“CZ，我認識你將近十年，這段時間里你一直在社區(qū)、行業(yè)以及對我來說扮演著領導角色。在過去的六年里，你創(chuàng)辦了幣安，將整個行業(yè)推向了前所未有的高度。如果沒有你，加密貨幣行業(yè)不可能達到今天的高度。想到你離開這個職位讓我有點難過，但當我想到你將有更多的時間休息和享受生活時，我真心為你感到高興。感謝你為整個行業(yè)所做的一切。”
7.Nansen：自CZ辭任CEO消息傳出后幣安外流資金超10億美元
Nansen在社交媒體平臺發(fā)文表示，自CZ辭任幣安CEO的消息傳出以來，超過10億美元資金已從幣安流出，但幣安仍控制著650億美元資產(chǎn)。這并不是幣安第一次應對大規(guī)模資金外流的情況。
8.神魚：美司法部與幣安的和解為ETF掃平了道路
神魚在社交媒體上表示，美國司法部與幣安達成的和解監(jiān)管協(xié)議，為ETF掃平了道路。感謝CZ對行業(yè)的卓越貢獻。繼續(xù)探索DeFi的無限可能。
幣安創(chuàng)始人兼前首席執(zhí)行官趙長鵬已因繳納1.75億美元個人擔保而獲釋。趙長鵬將在DWT的信托賬戶中存入1500萬美元，并同意如果違反釋放條款，將被沒收資金，他還找到了兩名擔保人，分別承諾提供25萬美元和10萬美元。量刑聽證會定于太平洋時間2024年2月23日上午9點舉行。
金色財經(jīng)將對該事件持續(xù)更新報道。
