整理：松雪，金色財(cái)經(jīng)

2023年11月21日，金色財(cái)經(jīng)有報(bào)道指出：美司法部向幣安尋求超過40億美元以了結(jié)刑事指控，這將是加密貨幣刑事案件中有史以來最大的罰款之一。 就在業(yè)內(nèi)人士紛紛揣測(cè)該事件的走向時(shí)，趙長(zhǎng)鵬離職甚至?xí)媾R牢獄之災(zāi)的新聞一夜之間霸屏，加密市場(chǎng)行情急轉(zhuǎn)直下，BNB24小時(shí)最低價(jià)格為223.4美元，跌幅逾14%。

金色財(cái)經(jīng)梳理本事件，理清幣安與SEC的近日糾葛。

早在今年6月5日，美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC就曾對(duì)幣安實(shí)體及其創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬提出 13 項(xiàng)指控，包括經(jīng)營(yíng)未注冊(cè)的交易所、經(jīng)紀(jì)自營(yíng)商和清算機(jī)構(gòu)；在幣安美國(guó)平臺(tái)上歪曲交易控制和監(jiān)督；未經(jīng)登記的證券發(fā)行和銷售等。

自此，SEC與幣安的糾葛大戲不時(shí)上演。

一、來自司法部門的聲音

1.幣安被要求任命獨(dú)立合規(guī)監(jiān)察員，向美國(guó)政府報(bào)告其合規(guī)工作

根據(jù)周二公布的一份法庭文件，幣安被美國(guó)指控違反制裁和匯款法律，并同意支付43億美元來和解指控。根據(jù)其認(rèn)罪條款，除罰款外，幣安將必須任命一名獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)察員，任期三年，并向美國(guó)政府報(bào)告其合規(guī)工作。趙被禁止“現(xiàn)在或?qū)韰⑴c幣安的任何運(yùn)營(yíng)或管理”，該禁令將在監(jiān)察員被任命三年后終止。

2.美財(cái)政部將在五年內(nèi)保留對(duì)幣安賬簿、記錄和系統(tǒng)的訪問權(quán)限

美財(cái)政部在其公告中表示，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò) (FinCEN)與幣安達(dá)成34億美元和解協(xié)議，這是美國(guó)財(cái)政部和FinCEN歷史上最大的一筆罰款，該公司與外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室 (OFAC) 的和解金額為9.68億美元。

財(cái)政部表示，為確保幣安履行和解條款（包括不向美國(guó)人提供服務(wù)）并確保非法活動(dòng)得到解決，財(cái)政部將在五年內(nèi)保留對(duì)幣安賬簿、記錄和系統(tǒng)的訪問權(quán)限，未能履行這些義務(wù)可能會(huì)使幣安面臨巨額額外處罰，包括1.5億美元的暫緩罰款，如果幣安未能遵守所需的合規(guī)承諾和監(jiān)管條款，F(xiàn)inCEN將收取這筆罰款。

3.美CFTC對(duì)幣安前首席合規(guī)官罰款150萬美元

美國(guó)商品期貨交易委員（CFTC）的Caroline Pham表示，除對(duì)幣安和CZ的罰款外，如果法官批準(zhǔn)擬議的和解方案，幣安前首席合規(guī)官Samuel Lim也將支付150萬美元罰款，這是CFTC首次向合規(guī)高管追究個(gè)人責(zé)任。

4.美財(cái)政部：Binance授予VIP用戶在接受執(zhí)法部門調(diào)查時(shí)提前收到通知的特權(quán)

據(jù)美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò) (FinCEN) 稱，Binance 的 VIP 用戶被授予一系列特殊特權(quán)，包括在接受執(zhí)法部門調(diào)查時(shí)提前收到通知。根據(jù) FinCEN 描述，Binance VIP 團(tuán)隊(duì)成員被指示通過“一切可用的方式”聯(lián)系受調(diào)查的用戶，包括發(fā)送短信和打電話通知客戶，例如，他們的賬戶已被凍結(jié)或解凍。對(duì)此，F(xiàn)inCEN 警告 Binance VIP 團(tuán)隊(duì)工作人員不要在提示中過于明顯。

該公司告訴 VIP 團(tuán)隊(duì)：根據(jù) FinCEN 的命令，在任何情況下我們都不能給出一個(gè)強(qiáng)烈的暗示，直接要求用戶運(yùn)行/退出，否則我們會(huì)被起訴或承擔(dān)個(gè)人責(zé)任。比如你的賬戶被解鎖了/你的賬戶已經(jīng)被 XXX 調(diào)查了，這通常是一個(gè)足夠明顯的嚴(yán)重暗示。

二、幣安怎么說？

1.CZ：辭去CEO職務(wù)，Richard Teng接任，未來或進(jìn)行被動(dòng)投資

趙長(zhǎng)鵬在X平臺(tái)發(fā)文宣布辭去幣安首席執(zhí)行官的職務(wù)，現(xiàn)任前全球區(qū)域市場(chǎng)主管Richard Teng被任命為幣安新任首席執(zhí)行官。在加入幣安之前，Richard曾擔(dān)任阿布扎比全球市場(chǎng)(ADGM)金融服務(wù)監(jiān)管局首席執(zhí)行官；新加坡交易所（SGX）首席監(jiān)管官；新加坡金融管理局企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)。cz將繼續(xù)為團(tuán)隊(duì)提供必要的咨詢服務(wù)。

對(duì)于接下來的規(guī)劃，趙長(zhǎng)鵬表示計(jì)劃先休息一下，目前的想法是可能會(huì)進(jìn)行一些被動(dòng)投資，成為區(qū)塊鏈/Web3/DeFi、人工智能和生物技術(shù)領(lǐng)域初創(chuàng)公司的少數(shù)代幣/股東。如果有聽眾，可能愿意私下?lián)紊贁?shù)即將到來的企業(yè)家的教練/導(dǎo)師。

此外，趙長(zhǎng)鵬指出，在與美國(guó)機(jī)構(gòu)的決議中，他們沒有指控幣安挪用任何用戶資金，沒有指控幣安參與任何市場(chǎng)操縱。資金仍然安全。

2.幣安公告：與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成解決方案，和解協(xié)議不涉及資金挪用、市場(chǎng)操縱

幣安發(fā)布官方公告稱，已與美國(guó)司法部、商品期貨交易委員會(huì)、外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室和金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)就其歷史登記、合規(guī)和制裁調(diào)查達(dá)成了決議問題，這些決議承認(rèn)公司對(duì)歷史性、刑事合規(guī)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，并使公司能夠翻開充滿挑戰(zhàn)但變革性的學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)篇章。值得注意的是，在與美國(guó)機(jī)構(gòu)的決議中沒有涉及資金挪用、市場(chǎng)操縱，幣安堅(jiān)持對(duì)透明度的承諾，將成為一家更強(qiáng)大的公司，為未來50年奠定基礎(chǔ)。

3.幣安新任CEO：將與合作伙伴共同推動(dòng)Web3增長(zhǎng)和采用

幣安新任CEO Richard Teng在X平臺(tái)表示：我非常榮幸并懷著最深切的謙卑之情擔(dān)任幣安新任首席執(zhí)行官。我們運(yùn)營(yíng)著全球交易量最大的加密貨幣交易所。1.5億用戶和數(shù)千名員工對(duì)我們的信任是我認(rèn)真對(duì)待和珍惜的責(zé)任。

在CZ和我們領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)的支持下，我接受了這個(gè)角色，以便我們能夠繼續(xù)滿足并超越利益相關(guān)者的期望，同時(shí)實(shí)現(xiàn)我們的核心使命：金融自由。幣安如今的基礎(chǔ)比以往任何時(shí)候都更加牢固。為了確保光明的未來，我打算利用我在過去三十年的金融服務(wù)和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)中學(xué)到的一切來指導(dǎo)我們卓越、創(chuàng)新和忠誠(chéng)的團(tuán)隊(duì)。

我的重點(diǎn)將是：1)讓用戶放心，他們可以對(duì)公司的財(cái)務(wù)實(shí)力、安全和保障保持信心；2)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，在全球范圍內(nèi)維護(hù)高標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)創(chuàng)新，同時(shí)提供重要的消費(fèi)者保護(hù)；3)與合作伙伴合作推動(dòng)Web3的增長(zhǎng)和采用。

4.何一：Binance未被指控不當(dāng)使用用戶資金和市場(chǎng)操縱，將加強(qiáng)合規(guī)

Binance聯(lián)合創(chuàng)始人何一在X平臺(tái)表示，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)并未指控Binance挪用用戶資金或參與市場(chǎng)操縱，Binance將致力于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)措施，并持續(xù)構(gòu)建和發(fā)展平臺(tái)。

5.CZ兩日前評(píng)論OpenAI事件：知道何時(shí)放棄創(chuàng)業(yè)公司的控制權(quán)是最棘手的決定之一

CZ 兩天前在評(píng)論 OpenAI 和 Sam Altman 事件的相關(guān)推文中表示，知道何時(shí)放棄對(duì)自己創(chuàng)辦的公司的控制權(quán)是最棘手的決定之一。

三、幣安被罰了多少錢？

1.幣安總罰款逾43億美元，其中34億美元為美財(cái)政部處罰

根據(jù)官方新聞稿，幣安的總罰款為4,316,126,163美元，其中包含來自美國(guó)財(cái)政部FINCEN（金融犯罪執(zhí)法局）的34億美元以及來自O(shè)FAC（外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室）的9.68億美元。

法庭記錄顯示，Binance面臨三項(xiàng)刑事指控，包括開展未經(jīng)許可的資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)、共謀指控以及違反國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法。

檢察官表示幣安已同意沒收25.1億美元的資產(chǎn)，以及同意對(duì)交易所處以近18.1億美元的刑事罰款，交易所需在被判刑后15個(gè)月內(nèi)支付。

此外，趙長(zhǎng)鵬在西雅圖受審時(shí)對(duì)自己的指控表示認(rèn)罪，并同意支付5000萬美元的罰款。另一份文件顯示，趙承認(rèn)違反《銀行保密法》，他的罰款將從他欠CFTC的罰款金額中扣除。

2.據(jù)悉，CZ 個(gè)人的保釋金為 1.75 億美元。

法院判決 CZ 在等待判決期間將被允許居住在阿聯(lián)酋。CZ 必須在宣判前 14 天返回美國(guó)。

四、其他業(yè)內(nèi)人士觀點(diǎn)：

1.彭博社：預(yù)計(jì)趙長(zhǎng)鵬的刑期不會(huì)超過18個(gè)月

據(jù)彭博社消息，幣安控股有限公司及其首席執(zhí)行官趙長(zhǎng)鵬承認(rèn)犯有反洗錢和違反美國(guó)制裁的罪行，并與美國(guó)達(dá)成了一項(xiàng)全面和解協(xié)議，允許該加密貨幣交易所繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。

此外，趙長(zhǎng)鵬面臨最高10年監(jiān)禁，但根據(jù)認(rèn)罪協(xié)議，預(yù)計(jì)刑期不會(huì)超過18個(gè)月，這似乎使他免受其他著名加密罪犯所面臨的嚴(yán)厲處罰，美國(guó)司法部尚未對(duì)他的監(jiān)禁時(shí)長(zhǎng)做出最終決定，辯護(hù)律師在法庭上表示，將推遲6個(gè)月宣判。

2.SEC專員：訴訟并不是執(zhí)行監(jiān)管的最有效方式

美國(guó)證券交易委員會(huì)專員Hester Peirce 周二重申，訴訟并不是執(zhí)行監(jiān)管的最有效方式。她對(duì)彭博社表示：“執(zhí)法行動(dòng)是我們工具箱中的一種工具，但我們還有其他工具?！?

Peirce還表示，不便談?wù)撃壳罢谶M(jìn)行的案件，但隨著所有這些案件的進(jìn)展，SEC應(yīng)該積極主動(dòng)地考慮建立一個(gè)監(jiān)管框架。

3.Coinbase首席法務(wù)官：美國(guó)執(zhí)法監(jiān)管的方式只會(huì)增加消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)，并將客戶和創(chuàng)新趕出美國(guó)

Coinbase首席法務(wù)官paulgrewal.eth在X平臺(tái)表示，我也在關(guān)注幣安新聞，請(qǐng)注意：加密貨幣不會(huì)消失，但為了在美國(guó)創(chuàng)造繁榮的加密經(jīng)濟(jì)，我們需要明確、合理的監(jiān)管，以便美國(guó)消費(fèi)者能夠獲得安全的國(guó)內(nèi)加密服務(wù)。美國(guó)僅強(qiáng)制執(zhí)行的監(jiān)管方式只會(huì)增加消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)，并將客戶和創(chuàng)新趕出美國(guó)。 立法對(duì)于保護(hù)美國(guó)消費(fèi)者和培育負(fù)責(zé)任的市場(chǎng)至關(guān)重要。

4.Coinbase CEO：幣安事件將為行業(yè)開啟新篇章

Coinbase首席執(zhí)行官Brian Armstrong在X平臺(tái)發(fā)文表示，今天的新聞（幣安與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和解）再次證明，以艱難的方式去做是正確的決定。 我們現(xiàn)在有機(jī)會(huì)開啟這個(gè)行業(yè)的新篇章。由于缺乏明確的監(jiān)管，我們?cè)诿绹?guó)運(yùn)營(yíng)中遇到了很多困難，希望今天的新聞能夠成為最終實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的催化劑。 美國(guó)人不應(yīng)該去離岸不受監(jiān)管的交易所才能從這項(xiàng)技術(shù)中受益。 這個(gè)行業(yè)應(yīng)該在美國(guó)本土以合規(guī)的方式、根據(jù)美國(guó)法律建立，我們將留在美國(guó)，因?yàn)槲覀兿嘈沤?jīng)濟(jì)自由，并且美國(guó)的民主制度最終將實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)。

5.美司法部長(zhǎng)：幣安“假裝遵守”聯(lián)邦法律

美國(guó)司法部長(zhǎng)Merrick B. Garland表示，幣安不僅沒有遵守聯(lián)邦法律，而且還假裝遵守。Garland還聲稱，幣安平臺(tái)容納了世界各地的犯罪分子，他們利用幣安轉(zhuǎn)移被盜資金和其他犯罪所得，幣安將利潤(rùn)置于美國(guó)人民的安全之上。

美國(guó)司法部副部長(zhǎng)Lisa Monaco表示，此案應(yīng)該給該行業(yè)一個(gè)教訓(xùn)，即無視法律“不是致富之路，而是通往聯(lián)邦起訴的道路”。

6.孫宇晨：CZ將行業(yè)推向前所未有的高度

孫宇晨在社交媒體平臺(tái)上轉(zhuǎn)發(fā)CZ的辭職聲明并表示，“CZ，我認(rèn)識(shí)你將近十年，這段時(shí)間里你一直在社區(qū)、行業(yè)以及對(duì)我來說扮演著領(lǐng)導(dǎo)角色。在過去的六年里，你創(chuàng)辦了幣安，將整個(gè)行業(yè)推向了前所未有的高度。如果沒有你，加密貨幣行業(yè)不可能達(dá)到今天的高度。想到你離開這個(gè)職位讓我有點(diǎn)難過，但當(dāng)我想到你將有更多的時(shí)間休息和享受生活時(shí)，我真心為你感到高興。感謝你為整個(gè)行業(yè)所做的一切?！?/p>

7.Nansen：自CZ辭任CEO消息傳出后幣安外流資金超10億美元

Nansen在社交媒體平臺(tái)發(fā)文表示，自CZ辭任幣安CEO的消息傳出以來，超過10億美元資金已從幣安流出，但幣安仍控制著650億美元資產(chǎn)。這并不是幣安第一次應(yīng)對(duì)大規(guī)模資金外流的情況。

8.神魚：美司法部與幣安的和解為ETF掃平了道路

神魚在社交媒體上表示，美國(guó)司法部與幣安達(dá)成的和解監(jiān)管協(xié)議，為ETF掃平了道路。感謝CZ對(duì)行業(yè)的卓越貢獻(xiàn)。繼續(xù)探索DeFi的無限可能。

幣安創(chuàng)始人兼前首席執(zhí)行官趙長(zhǎng)鵬已因繳納1.75億美元個(gè)人擔(dān)保而獲釋。趙長(zhǎng)鵬將在DWT的信托賬戶中存入1500萬美元，并同意如果違反釋放條款，將被沒收資金，他還找到了兩名擔(dān)保人，分別承諾提供25萬美元和10萬美元。量刑聽證會(huì)定于太平洋時(shí)間2024年2月23日上午9點(diǎn)舉行。

金色財(cái)經(jīng)將對(duì)該事件持續(xù)更新報(bào)道。