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[鏈上小喇叭]反洗錢監(jiān)管延伸到了數(shù)字貨幣 郵儲銀行開展數(shù)字人民幣錢包身份信息治理

中國郵政儲蓄銀行最近發(fā)布了《關(guān)于推進數(shù)字人民幣客戶身份信息治理的公告》。公告指出,為解決數(shù)字人民幣賬戶中客戶身份信息不完整的問題,該銀行將采取一系列措施,包括限制交易限額和金融服務。另外,該銀行還提醒客戶可以通過數(shù)字人民幣APP客戶端、手機銀行客戶端或至線下營業(yè)網(wǎng)點上傳身份證件影印件并更新證件有效期限,以恢復錢包功能。

此外,隨著數(shù)字人民幣的發(fā)展,虛擬貨幣相關(guān)犯罪案件也有所增加,使得虛擬貨幣交易成為新的洗錢手段。值得注意的是在今年4月,經(jīng)全國人大常委會審議通過的《反洗錢法》修訂草案將對銀行機構(gòu)等反洗錢義務主體法律責任進行重大修改,規(guī)定其需依法采取預防、監(jiān)控措施。

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