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歐洲銀行管理局:加密資產(chǎn)服務(wù)提供商需要增強(qiáng)協(xié)議的互操作性,掌握自托管地址信息

歐洲銀行管理局(EBA)在11月24日發(fā)布咨詢文件,表示目前的歐洲法規(guī)已經(jīng)無法有效管理加密貨幣提供商之間的AML/CFT標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)性。因此,EBA建議合并支付服務(wù)提供商(PSP)和加密資產(chǎn)服務(wù)提供商(CASP)的AML/CFT標(biāo)準(zhǔn),并提出了一系列改進(jìn)措施。

根據(jù)EBA擬議的新規(guī)定,CASP需要確保加密資產(chǎn)轉(zhuǎn)賬可以單獨(dú)識(shí)別,并驗(yàn)證自托管地址是否由CASP客戶擁有或控制。此外,當(dāng)自托管賬戶的轉(zhuǎn)賬金額高于1000歐元時(shí),將強(qiáng)制執(zhí)行這些要求(具體執(zhí)行頻率未明確)。新的指南預(yù)計(jì)將于2024年12月30日生效,屆時(shí)CASP需要遵守這些新規(guī)定。為了促進(jìn)加密貨幣的整合,EBA還建議CASP增強(qiáng)其協(xié)議的互操作性,考慮與現(xiàn)有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)議和區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的兼容性,并評(píng)估數(shù)據(jù)整合和數(shù)據(jù)可靠性。

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