摘要：前兩天群里大家討論賽道話題的時候，有小伙伴提到說：目前L2和DeFi的動靜還不算大，如果ETH能夠繼續(xù)上漲，那么第一帶動的肯定是L2和DeFi。HyperOracle生態(tài)系統(tǒng)中的應用程序分為兩大類，分別是簡單的zkGraph應用、和使用zkGraphzkAutomation的DeFi應用。...
前兩天群里大家討論賽道話題的時候，有小伙伴提到說：目前 L2 和 DeFi 的動靜還不算大，如果 ETH 能夠繼續(xù)上漲，那么第一帶動的肯定是 L2 和 DeFi。如下圖所示。
通過群里大家的各種討論我發(fā)現(xiàn)，小伙伴們對各種賽道的研究和理解還是比較深入的。
L2 這個話題我們之前的文章已經(jīng)說到過很多次了，所以今天就著這個話題，我們主要針對 DeFi 這個概念重新來給大家做一期梳理，來一起探討一下關于 DeFi3.0 方面的發(fā)展 。
DeFi3.0 其實并不是一個新概念，去年的時候這個概念也火過一陣。在正式開始談論 DeFi 3.0 之前，我們先來簡單梳理和回顧一下這些年來 DeFi 的演變。
DeFi 1.0 是 DeFi 的起源階段，主要是引入了無國界、開放、透明、沒有傳統(tǒng)金融機構作為中間商的一種金融系統(tǒng)，當時 ERC-20 代幣席卷全球，最主要的表現(xiàn)就是很多項目通過 1CO 的這種方式來籌集資金。
隨著 1CO 的風潮（也伴隨著很多問題和質疑）慢慢褪去，逐步又演變并進入到了 DeFi 2.0 階段，該階段旨在通過引入增強穩(wěn)定性和控制力的創(chuàng)新策略來改進 DeFi 1.0 的一些問題，也就是在這個時期，我們見證了 Uniswap 等去中心化交易所、Aave 等貨幣市場協(xié)議、MakerDAO 等 DAO 以及 DAI 等去中心化穩(wěn)定幣的出現(xiàn)和興起。
而 DeFi 3.0 則目前正在發(fā)生著的事情，是 DeFi 演進的第三個階段，也號稱是下一代的 DeFi，該階段主要的特點是協(xié)議更加人性化，以及與現(xiàn)實世界更加融合。這個階段的發(fā)展方向重點涉及到了跨鏈兼容性、可組合性的無縫體驗、DeFi 的新用例、可擴展性和更快的性能等方面。比如，允許資產(chǎn)和數(shù)據(jù)在不同區(qū)塊鏈之間無縫流動。
如果按照發(fā)展的進度來看的話，現(xiàn)在應該還是處于 DeFi 3.0 大浪潮的開始，隨著下一輪牛市的不斷推進，我們應該會看到更多圍繞 DeFi 3.0 概念的項目和用例，這些項目或用例可能會讓未來的 DeFi 世界對每個人來說都變得更加簡單、和更加容易參與進來。
并且，我們也將會通過 RWA（現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化）看到一個更大的市場，而這一切，都可能會在不久的將來引領 DeFi 3.0，并直接點燃新一輪的加密大牛市。
現(xiàn)在，我們已經(jīng)基本理解了 DeFi 3.0 的基本含義。那么，DeFi 3.0 中具體有哪些用例可能會在不久的將來受到投資者和用戶的廣泛關注呢？
關于這個話題，我們可以繼續(xù)分四個方面的用例分別給大家做個介紹，來看看 DeFi 3.0 概念主要會用在哪些方面。
第一個方面是跨鏈 DeFi 協(xié)議
提到跨鏈協(xié)議，我們首先肯定會想到 LayerZero，因為隨著像 LayerZero 這樣的跨鏈通信基礎設施的出現(xiàn)，使得跨鏈 DeFi 成為了可能。所以，跨鏈 DeFi 協(xié)議協(xié)議方面，我們重點去關注那些基于 LayerZero 技術搭建的協(xié)議（項目）即可。如下圖所示。
第二個方面是自動化的 DeFi 應用
目前不少新協(xié)議都主打著自動化 DeFI 的概念。我們就拿 Hyper Oracle（是由中國人團隊做的一個項目，今年的1月份已經(jīng)獲得了 300 萬美元Pre種子輪融資）來說，這是一種可編程的 zkOracle 協(xié)議（zkOracle一種為智能合約提供更強計算能力的技術，任何在其架構中使用 zkOracle 的 DApp 都是一種 zkDApp, 具有比傳統(tǒng) DApp 更大的潛力），其目標是以一種無需信任且安全的方式解鎖歷史數(shù)據(jù)的訪問和進行復雜計算, 以供智能合約使用。
Hyper Oracle 生態(tài)系統(tǒng)中的應用程序分為兩大類，分別是簡單的 zkGraph 應用、和使用 zkGraph + zkAutomation 的 DeFi 應用。而使用 zkAutomation 則可以實現(xiàn)任何具備無需信任的自動化功能的 zkDApp。
第三個方面是動態(tài) DAO 的治理
DAO 治理（DAO governance）其實也是可以實現(xiàn)動態(tài)治理的，并且一些特定的任務還可以通過代碼進行管理，比如將某些特定于 DAO 治理的任務實現(xiàn)自動化，讓某些預定義標準匹配時自動執(zhí)行對應的提案。
第四個方面是去中心化的ETF
現(xiàn)在大家都在關注比特幣 ETF 的通過，因為很多人會認為這將直接利好整個加密市場，加密 ETF 也逐漸變成了今年最熱門的話題之一。
隨著 ETF 通過越來越成為了一件高概率的事情，未來肯定會誕生不少基于此概念的項目。比如，目前開發(fā)人員就可以利用我們上面提到的 Hyper Oracle 的 ZKgraphs 來直接構建此類 ETF 項目（程序）。
可以看出來，通過以上四個方面的用例，可以衍生出來各種不同的 DeFi 項目。而除了上面我們提到的新項目 Hyper Oracle 外，近期我們還注意到了一個新項目：ACCRU CAPITAL。
ACCRU 也是一個非常新的項目，這個月才在 ARB 上推出，目前 X 關注人數(shù)不到 2000 人。該項目的愿景是想成為加密愛好者體驗 DeFi3.0 世界的門戶（夢想一定要有的，萬一實現(xiàn)了呢），旨在希望向所有人打開 DeFi 之門。
不管是對于新手、抑或 DeFi 老手來說，ACCRU 似乎都提供了一個簡單的切入點。他們提供了一種以社區(qū)為中心的獎勵機制，主要是激勵用戶積極的參與，因為獎品是贏得的而不是發(fā)放的。比如通過質押、提供流動性和多次交易等活動行為都會增加用戶在獎勵池中的收益。
當然，比起諸如上面這些剛誕生不久的新項目外，其實到目前為止，我們也已經(jīng)看到了一些發(fā)展非常不錯的下一代 DeFi 項目，例如 GMX 等永續(xù) DEX、IPOR 等利息衍生品、Lido Finance 等 Liquid 質押協(xié)議以及 Radiant Capital 等跨鏈貨幣市場。
也就是說，針對 DeFi3.0 這個大概念，我們可以重點去關注以下這幾個賽道：Perp DEX（永續(xù) DEX）、LSDFi、全鏈/跨鏈、RWA。這些賽道對應一些相關項目，我們在之前的項目話題系列文章中，也都給大家梳理和介紹過，感興趣的小伙伴可以搜索參閱歷史文章進行了解。
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