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摘要：這種觀點也反映在美國政府機構在他們的調查過程中發(fā)表的聲明中，特別是關于幣安的合作和反洗錢（AML）、反恐怖融資（CFT）和了解你的客戶（KYC）方面所做的措施。DOJ認罪協(xié)商協(xié)議指出，幣安已投入了大量財務資源來改善我們的AML和CFT計劃，“包括以經驗豐富的員工替換無效的合規(guī)人員，并大量增加合規(guī)人員人數(shù)?！?..

關鍵要點

考慮到責任的所有權和未來的增長，幣安對過去的行為承擔全部責任，努力改進其合規(guī)措施，并建立一個更強大、更安全的平臺。
這一觀點也反映在美國政府部門在調查過程中發(fā)表的聲明中，特別是關于幣安的合作和反洗錢（AML）、反恐怖融資（CFT）了解你的客戶（KYC）方面所做的措施。
盡管美國政府部門的調查是由過去的行為引起的，但它有助于建立我們今天在幣安看到的全面合規(guī)計劃。就像過去一樣，我們總是優(yōu)先考慮用戶安全。

美國監(jiān)管機構如何評價幣安合規(guī)改善措施

幣安成立之初，在快速增長下沒有實現(xiàn)足夠的合規(guī)風險控制，確實需要匹配相關的合規(guī)機制。幣安承認了這一點，我們對過去的行為要承擔全部責任。我們正在與美國政府機構合作，包括接受對我們合規(guī)和制裁計劃的強有力的監(jiān)控，并將繼續(xù)采取主動措施來處理這些問題。

就像作者、思想家一樣 Matshona Dhliwayo 評論：“裸鉆因其承受壓力而獲得榮耀?！?/span>

我們將樂觀地面對和歡迎前所未有的審查，這不僅揭示了過去的問題，而且還包括我們過去使用的不同方法來解決這個問題。現(xiàn)在是時候繼續(xù)前進了。

在過去的兩年里，在我們與美國政府部門達成歷史解決方案之前，我們已經成為我們用戶更強大、更安全、更安全的平臺。這不是我們家的話。以下是我們與調解政府部門直接提出的要點和介紹:美國金融犯罪執(zhí)法網絡(FinCEN) 同意令，我們和司法部(DOJ) 和解協(xié)議、與海外資產控制辦公室的和解協(xié)議、(OFAC) 的調解。

（幣安）重塑其合規(guī)治理規(guī)劃和組織結構，包括聘請具有金融部門和執(zhí)法機關專業(yè)合規(guī)經驗的新合規(guī)領導人 ?！?截自 FinCEN 的同意令

調查和其他方面的合作

美國政府部門在調查期間注意到了幣安的合作態(tài)度，并采取了補救措施，以及幣安主動與全球執(zhí)法機構合作。

具體來說，OFAC 指出幣安的“重大合作”，包括“廣泛、單獨的內部調查，快速回應OFAC 信息請求，提供大量有關明顯違規(guī)行為的數(shù)據(jù)，多次向OFAC簡報，提交內部通訊，執(zhí)行中止訴訟時效協(xié)議。”

該機構還強調，硬幣已經實施了“重要的補救措施”，如建立“兩個與執(zhí)法機關的專門合作團隊，包括積極分享情報和響應及時的要求”。

FinCEN 說:“幣安包括Hydra、與黑暗網絡市場和黑客攻擊這類違法活動有關的全球執(zhí)法機構密切合作。此外，盡管它沒有向Fincen提交異?；顒訄蟾?，但硬幣安已經“主動與全球執(zhí)法機構和區(qū)塊鏈供應商合作，打擊資助恐怖組織”。

DOJ 詳細列出了幣安的補救措施（其中一些將在下面的部分中引用），并指出該公司已就美國監(jiān)管機構平行調查部分的決定承諾采取額外的補救措施。

最近，幣安采取了加強合規(guī)計劃的重大步驟，包括投入大量資源處理合規(guī)差距類型。— 截自 FinCEN 的同意令

防止和打擊資助恐怖組織

DOJ 和 FinCEN 聲明描述了幣安在洗錢防控方面的幣安 (AML) 并打擊資助恐怖組織 (CFT) 在該領域采取措施。根據(jù) FinCEN “貨幣安目前的合規(guī)計劃不能被認定為與恐怖分子基金相關的客戶留在平臺上或移出資金。”

DOJ 認罪協(xié)商協(xié)議指出，貨幣已經投入了大量的財務資源來改善我們 AML 和 CFT 該計劃“包括用經驗豐富的員工更換無效的合規(guī)人員，并增加大量的合規(guī)人員”

此外，DOJ 指出幣安已于2022年11月開始實施全公司AML/CFT 和制裁風險評估，“針對AML和KYC實施防制洗錢金融行動組織標準”和“加強員工AML/CFT培訓”。

該機構還提到了幣安改進交易監(jiān)控的措施。根據(jù)這些措施。 OFAC，幣安“與第三方公司合作實施即時交易監(jiān)控，包括篩選受制裁方”。 DOJ 確定幣安“增加了對即時交易和交易后監(jiān)控的投資，包括增加員工數(shù)量、增強內部工具和雇傭認可的第三方供應商（如區(qū)塊鏈分析供應商）掃描客戶交易的個人信息?！?/span>

客戶身份認證 (KYC)

KYC 縮寫代表“了解您的客戶”，是指金融機構對用戶身份的認證，這是大多數(shù)司法管轄區(qū)的監(jiān)管機構的要求。根據(jù)規(guī)定。 OFAC 幣安“要求所有用戶通過調解文本，幣安”要求所有用戶通過 KYC 并根據(jù)客戶合規(guī)風險評級進行定期客戶審核。

DOJ 列出幣安采取的補救措施清單，該機構指出我們有：

更改我們的服務條款，要求所有新客戶 2021 年 8 每月提交完整的 KYC 程序；
在 2022 年 5 每月為所有直接賬戶持有人實施完整 KYC 要求包括使用認可的第三方供應商驗證身份并評估客戶風險；
2022 年 11 每月完善我們的盡職調查計劃，包括政治風險人士、高風險客戶、增加限額申請人、不尋常的公司結構和異常交易活動；
2022 年 11 每月更新我們的制裁政策，完善盡職調查、選擇、注銷、賬戶封鎖、風險評估和制裁報告；
開發(fā)并納入健全框架，旨在確定企業(yè)客戶的國借。

對美國人的制裁合規(guī)和做法

幣安大大加強了其制裁和制裁 AML 合規(guī)計劃尋求處理平臺上現(xiàn)有的制裁者和美國人。— 截自 FinCEN 的同意令

監(jiān)管機構注意到，幣安致力于改善其識別受懲罰者和美國用戶的努力，并防止他們使用該平臺。

根據(jù) OFAC 調解，我們 “完善了幣安制裁手冊等合規(guī)政策和程序，要求幣安完成年度企業(yè)風險評估，并對懷疑位于制裁司法管轄區(qū)的客戶進行額外盡職調查?！?/span>

該機構進一步指出，幣安已多次審批用戶，識別不再服務于美國和受制裁司法管轄區(qū)的用戶，“包括重新選擇美國和其他國家所有活躍用戶的制裁清單。”

此外，OFAC 我們還同意幣安在這方面采取的其他措施，包括“首次招聘新人員安排制裁培訓，至少每年對全體員工進行制裁培訓”，大幅增加“層層防線合規(guī)資源，包括制裁合規(guī)”；邀請“第三方供應商檢查并防止部分部分（包括被封鎖人員加入幣安）”，實施“進一步技術控制，篩選和識別受制裁司法管轄區(qū)的用戶，包括封鎖IP 、地理封鎖和區(qū)塊鏈監(jiān)控。”

DOJ 還指出，幣安實施了一些措施，特別是通過“在” 2019 年底實施地理封鎖措施，繼續(xù)“使用各種位置檢測工具” (包含 IP 地址、聯(lián)系電話、電信業(yè)者) 改善其控制?！?/span>

該部門表示，硬幣安已經開始限制許多已知美國客戶的賬戶和受到美國制裁的用戶賬戶，并“進行了廣泛的審查，識別不再為平臺上的美國企業(yè)客戶提供服務?！?/span>

發(fā)表這些聲明不是為了盡量減少美國政府部門文件中描述的過去行為的嚴重程度，也不是為了逃避我們應該承擔的責任。如上所述，這些主管部門調查的行為都發(fā)生在過去，他們的嚴格審查造就了今天幣安綜合合規(guī)計劃的發(fā)展。這些事實反映了我們通過不斷加強合規(guī)政策、流程和系統(tǒng)來確保用戶安全和許多區(qū)塊鏈空間的承諾。