摘要：今年，隨著公安部、央行等多部門聯(lián)手打擊治理跨境賭博資金鏈行動，借助比特幣、穩(wěn)定幣等虛擬資產(chǎn)進(jìn)行洗錢和資金轉(zhuǎn)移的行為，被監(jiān)管更加密切的關(guān)注，監(jiān)管手段比往常更加嚴(yán)格，一旦在某些非法資金的傳播鏈條中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家處賣出虛擬幣，或被銀行判定為異常交易后，即會觸發(fā)銀行卡凍結(jié)，時間從三天到兩年不等。...
本文來源：騰訊新聞《潛望》，作者：何文，原標(biāo)題：“凍卡陰影籠罩幣圈：炒幣賺了1000多萬 但不敢實(shí)現(xiàn)”，題圖來自：視覺中國
“交易了四筆，銀行卡凍結(jié)了三次，最后一次選擇了支付寶。因此，由于系統(tǒng)判斷交易異常，支付寶再次凍結(jié)?！?/span>
當(dāng)比特幣市場屢創(chuàng)歷史新高時，類似的經(jīng)歷就像陰云一樣，籠罩在每一位投機(jī)者的頭上。
自誕生以來，雖然價格經(jīng)常大幅波動，但BTC已經(jīng)成為越來越多人熟知和交易的知名替代資產(chǎn)，價格也在上漲。在硬幣的另一邊，比特幣的半匿名性變成了一些罪犯隱藏身份、轉(zhuǎn)移資金、避免外匯監(jiān)管的苗床。特別是自2017年以來，包括中國在內(nèi)的許多中國已經(jīng)切斷了以法定貨幣購買比特幣等數(shù)字貨幣的方式。:1導(dǎo)向美元的穩(wěn)定貨幣，如USDT、USDC，成為貨幣市場的基本工具，為上述行為提供了更方便、零風(fēng)險(xiǎn)的渠道。
2020年以來，隨著公安部、央行等部門聯(lián)合打擊跨境賭博資金鏈治理行動，借助BTC、監(jiān)管機(jī)構(gòu)更加關(guān)注穩(wěn)定貨幣等虛擬資產(chǎn)的洗錢和資金轉(zhuǎn)移。一旦涉及到一些非法資金的傳播鏈，如在涉嫌OTC商戶處出售虛擬貨幣，或被銀行判定為異常交易，銀行卡將被凍結(jié)，從三天到兩年不等。更有甚者，會被公安部門指示配合調(diào)查，解釋資金的前因后果。
凍卡浪潮席卷下來，雖然年底貨幣價格上漲，但圈子緊張，OTC企業(yè)恐慌。一位資深玩家向騰訊新聞“潛在希望”抱怨說，他從3月份比特幣市場低點(diǎn)開始大膽購買，然后押注了一些DeFi概念資產(chǎn)，今年賺了1000多萬元，但朋友一般凍卡經(jīng)驗(yàn)，讓他不敢輕易嘗試實(shí)現(xiàn)，只能在交易所放穩(wěn)定貨幣。
“幾年前，貨幣市場的人并沒有那么復(fù)雜，所以KYC更容易做到，但在過去的兩年里，有一些欺詐、賭博甚至毒品資金，通過各種偽裝想用虛擬貨幣洗掉，有點(diǎn)粗心會被抓住。一位專門從事虛擬資產(chǎn)場外交易的OTC商家告訴騰訊新聞《潛望》，雖然這部分資金占很小的比例，但一旦涉及到，整個資本傳播鏈的上下游就會涉及到，造成凍卡甚至更嚴(yán)重的后果。
騰訊新聞《潛在的希望》從接近控制的人那里得知，央行和外匯局長期以來對上述風(fēng)險(xiǎn)有完善的監(jiān)管措施，也有專門的部門直接負(fù)責(zé)?！袄?，在穩(wěn)定貨幣Libra發(fā)布白皮書的那天，我們要求他們解釋風(fēng)險(xiǎn)?！痹诜聪村X和打擊跨境賭博資金流動監(jiān)管的趨勢下，未來對幣圈的灰色行為只會更加嚴(yán)厲。
這也意味著凍卡潮可能只是開始?！昂弦?guī)是未來唯一的出路。”一家頭部交易所的創(chuàng)始人告訴騰訊新聞《潛在的希望》，該交易所需要從源頭上檢查，并更嚴(yán)格地批準(zhǔn)OTC企業(yè)的準(zhǔn)入資格。
“阿貓阿狗都進(jìn)來了”
虛擬資產(chǎn)造成的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，尤其是穩(wěn)定貨幣，是整個貨幣市場陷入凍卡潮的主要原因。
虛擬資產(chǎn)錢夾的一位創(chuàng)始人告訴騰訊新聞《潛望》，“過去兩年最大的問題是貓狗都進(jìn)入了貨幣市場，不能與這些人接觸?！薄傲硪粋€從事OTC多年的企業(yè)抱怨說，當(dāng)他第一次做這個行業(yè)時，客戶的批準(zhǔn)最多是為了防止電信欺詐資金，但由于海外賭博、殺豬板的興起，這些“貓狗”是賭博甚至毒品錢，想通過場外交易，實(shí)現(xiàn)跨境資金轉(zhuǎn)移或洗錢的目的。
“如果你不小心，會有37天的套餐等著你，甚至直接被判刑。”商家描述，一名同行因未能完全執(zhí)行KYC而被視為賭博基金中介。他配合公安部門調(diào)查了37天，證明自己不知道才被釋放，與他交易的投機(jī)者儲蓄卡也被凍結(jié)。
在9月舉行的一次會議上，公安部國際合作局局長廖金榮介紹了打擊跨境賭博犯罪的情況。他透露，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，賭博資金每年從中國流出超過1萬億元，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力增加的背景下，經(jīng)濟(jì)金融安全風(fēng)險(xiǎn)不斷加劇。從犯罪形式來看，一些賭博團(tuán)伙利用虛擬貨幣收集和轉(zhuǎn)移賭資，甚至在緬甸的一些地區(qū)以投資為由進(jìn)行網(wǎng)上賭博。這種新渠道不能凍結(jié)，匿名性難以追溯，給打擊工作帶來了很大的挑戰(zhàn)。
10月，央行透露，中國人民銀行惠州中央支行協(xié)助當(dāng)?shù)鼐狡偏@虛擬貨幣泰達(dá)幣（USDT）跨境網(wǎng)上賭博案。抓獲犯罪嫌疑人77人，制作賭博網(wǎng)站3個，涉案金額近1.2億元。此案不僅在銀行賬戶中運(yùn)作，還涉及虛擬貨幣。通過多次漂白，資金走向極其隱蔽。
“我們現(xiàn)在正在嘗試純粹的交易。簡單來說，我們處理的每一筆錢和每一筆錢都要獨(dú)立審核，但這只是一個理想。如果每一筆流程都要審批，99%的用戶基本都被阻止了?！鄙鲜鎏摂M資產(chǎn)錢夾創(chuàng)始人表示，在監(jiān)管更加嚴(yán)格的情況下，OTC商家越來越難做。
為了防止銀行卡凍結(jié)，貨幣投機(jī)者總結(jié)了很多內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)，如不使用工資卡、信用卡銷售，如果凍結(jié)抵押貸款和汽車貸款將被切斷，信用調(diào)查也會出現(xiàn)問題，也不使用大型銀行卡，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)控制更嚴(yán)格。
類似的經(jīng)驗(yàn)和資金流過夜。更高層次的方法是通過不同的儲蓄卡買賣貨幣所得的資金，立即購買金融產(chǎn)品，然后提取現(xiàn)金。
打擊力度只會更嚴(yán)
但無論企業(yè)和玩家如何避免，受到虛擬貨幣灰色身份的限制，以及與非法基金的聯(lián)系，凍卡潮可能只是一個開始。
接近央行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)告訴騰訊新聞《潛望》，目前的監(jiān)管理念仍然是“按照七部委的通知辦理一切”。2017年，央行等七部委宣布，禁止“虛擬貨幣”相互交換業(yè)務(wù)，不得作為中央對手買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。
在高壓下，籠罩在硬幣投機(jī)者頭上的陰影難以消散。一位內(nèi)部人士預(yù)測，參與硬幣投機(jī)的玩家將在過去一兩年里經(jīng)歷他們生命中的第一次凍結(jié)卡。
自今年6月和7月以來，貨幣市場一直在數(shù)字貨幣交易過程中凍結(jié)卡或凍結(jié)支付寶謠言，我們仔細(xì)總結(jié)這些信息，可以發(fā)現(xiàn)，事實(shí)上，由于虛擬資產(chǎn)，尤其是穩(wěn)定貨幣交易，洗錢風(fēng)險(xiǎn)最突出，這是整個貨幣市場仍陷入凍結(jié)卡潮的主要原因。
關(guān)于防凍卡，我在早期也寫了一些策略，感興趣的朋友可以翻閱之前的文章，今天的文章，我們主要說你在幣圈買，不敢賣，即使賺不敢實(shí)現(xiàn)，現(xiàn)在最尷尬的是BTC最近創(chuàng)下新高，如此好的市場，凍卡潮就像一把劍，掛在每個貨幣市場參與貨幣投機(jī)玩家的頭上，不是，不是。
凍卡潮是不可避免的，目前可能只是開始，后面更嚴(yán)格！
整個數(shù)字貨幣交易自誕生以來，尤其是BTC，雖然在我們看來，比特幣價格波動很大，說它是泡沫真的合理，因?yàn)锽TC沒有實(shí)體資產(chǎn)作為支持，只有熱和特點(diǎn)、人為炒作、機(jī)構(gòu)炒作等操作風(fēng)險(xiǎn)很大，但由于這種無監(jiān)管屬性，BTC迅速成為許多投資者的寵兒，作為如此另類的虛擬資產(chǎn)，比特幣的價格一路上漲，確實(shí)太誘人了。
與此同時，價值的上升和匿名性也為大多數(shù)罪犯找到了有效的方法。通過BTC，他們可以隱藏自己的身份，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，避免外匯管理制度和其他違法行為。目前，中國完全禁止使用法定貨幣購買比特幣等數(shù)字貨幣，因此各種1:以美元為導(dǎo)向的穩(wěn)定貨幣，如USDT、USDC，它們已經(jīng)成為幣圈交易實(shí)現(xiàn)的基本工具，正因?yàn)槿绱?，它們也為那些罪犯提供和?chuàng)造了更方便和低風(fēng)險(xiǎn)的綠色通道。
今年，隨著公安部、央行等部門聯(lián)合打擊跨境賭博資金鏈管理行動，借助BTC、穩(wěn)定貨幣和其他虛擬資產(chǎn)洗錢和資本轉(zhuǎn)移，監(jiān)管更密切關(guān)注，監(jiān)管手段比平時更嚴(yán)格，一旦涉及一些非法資本傳播鏈，如在涉嫌OTC企業(yè)銷售虛擬貨幣，或被銀行判定為異常交易，將觸發(fā)銀行卡凍結(jié)，時間從三天到兩年不等。更有甚者，會被公安部門指示配合調(diào)查，解釋資金的前因后果。
關(guān)于這一點(diǎn)，我相信你最近一直能聽到數(shù)字貨幣交易凍卡和調(diào)查相關(guān)信息，但有些人認(rèn)為太夸張了，情況可能不那么嚴(yán)重，但我想說，無論我們聽到多少版本，簡而言之，凍卡潮真的增加了力度，只是一個開始。
凍卡潮席卷之下，雖然年底貨幣價格不斷上漲，但圈內(nèi)卻風(fēng)聲鶴悸，OTC商家人心慌。事實(shí)上，貨幣市場上有很多老板從早期比特幣市場低點(diǎn)開始大膽購買，然后如果你參與DeFi，可以賺1000多萬人，但鑒于許多經(jīng)驗(yàn)和謠言，讓這些大家庭不敢輕易嘗試實(shí)現(xiàn)，最后不得不在交易所換成穩(wěn)定的貨幣，等待機(jī)會?，F(xiàn)在是12月，臨近年底，我相信大多數(shù)投機(jī)者都想快速實(shí)現(xiàn)，但在這個關(guān)鍵時刻，控制潮越來越嚴(yán)格，目前反洗錢和打擊跨境賭博資本流動監(jiān)督的趨勢也在慢慢增加，因此，我可以知道，未來硬幣圈灰色行為只會更嚴(yán)格，短時間內(nèi)不會有放松的機(jī)會！
這實(shí)際上給了我們一個信號：
“凍卡潮剛剛開始，合規(guī)才是貨幣市場的真正出路！”
凍卡的風(fēng)險(xiǎn)集中在穩(wěn)定貨幣的交易上，換句話說，穩(wěn)定貨幣是洗錢的完美器皿！
眾所周知，比特幣作為數(shù)字貨幣資產(chǎn)的主要貨幣，雖然價格很高，但價格波動很大，交易速度相對較慢。這些缺陷也給洗錢的違法者帶來了很大的障礙，不能為他們提供有效的安全保障。因此，他們目前幾乎把所有的錢都放在法定貨幣和虛擬資產(chǎn)之間的穩(wěn)定貨幣上，由于一點(diǎn)穩(wěn)定貨幣可以為起伏的虛擬資產(chǎn)市場提供保存特征，也是幣圈的基本貨幣，通過穩(wěn)定貨幣的操作，也可以使其更高效、更安全地進(jìn)行非法洗錢操作！
雖然這些罪犯發(fā)現(xiàn)了這種便利，但國內(nèi)控制早就對穩(wěn)定貨幣帶來的風(fēng)險(xiǎn)保持警惕。
因此，這就是為什么許多凍卡參與者將數(shù)字貨幣兌換成USDT出金，導(dǎo)致凍卡。
目前，在我看來，穩(wěn)定貨幣存款確實(shí)存在一定的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。由于這一控制浪潮，關(guān)鍵是穩(wěn)定貨幣交易流通的監(jiān)管。事實(shí)上，對一些小貨幣交易影響不大。如果出金量過大，用USDT出金確實(shí)有被凍卡的風(fēng)險(xiǎn)。但是，如果你能在再次付款前有熟悉的交易者和商家，你就不會在完全了解他們資金來源的前提下被凍結(jié)。
凍卡潮只是開始，除非合規(guī)，否則一段時間內(nèi)就會保持這樣的高壓態(tài)勢！
從目前的情況來看，作者總結(jié)的方法大多是圍繞管理規(guī)定的相應(yīng)解決方案，但我們只能防止控制的類別和方法。如何才能充分識別和識別資金來源？
因此，這些方法不能根除，絕對不可能控制潮流，但如果我們能盡量減少交易的數(shù)量和頻率，這可能是防凍卡最有效的方法。
事實(shí)上，歸根結(jié)底是：“你不交易，就凍不了你的卡。”
這顯然是不現(xiàn)實(shí)的，貨幣投機(jī)是為了表現(xiàn)，不是為了表現(xiàn)，拿著那些虛擬貨幣等著變成“快樂豆”？
因此，今年對貨幣市場來說確實(shí)是一個很大的考驗(yàn)。雖然這是一件好事，但畢竟整個環(huán)境讓每個人都很擔(dān)心。我不知道如何面對它。事實(shí)上，我也是。我在比特幣1.5萬元出頭買了5萬元。到目前為止，我還沒有賠錢，至少賺了10%，但是有什么用呢？現(xiàn)在BTC打破了新高，我也認(rèn)為可以，在我的理解中，如果BTC上個月底，可以打破2萬，我明年，等待牛，如果沒有，即使打破新高，我會出來，現(xiàn)在我說這個節(jié)點(diǎn)，我也猶豫，黃金風(fēng)險(xiǎn)，尤其是BTC，真的很糾結(jié)，如果現(xiàn)在不賣，會立即有更大的回調(diào)。所以這兩天我一直在咨詢一些朋友，看看有沒有安全的方法，賺10%左右，我已經(jīng)很滿意了。
同時，我們確實(shí)希望國內(nèi)數(shù)字貨幣交易能盡快完善監(jiān)管機(jī)制，盡快合規(guī)，我們也可以自由參與數(shù)字貨幣投資，否則，總會有太多的麻煩。#BTC #ETH #sol
