摘要：（4）用于OTC交易的銀行卡必須是獨立卡，不用于正常使用，因此與工資卡是分開的，這樣即使被凍結(jié)，也不影響其他資金的使用。（9）OTC交易結(jié)束后，請勿更換為自己的其他銀行卡，以免污染其他資金，給配合調(diào)查帶來麻煩。...

提現(xiàn)出金注意幾點，這樣可以有效防止收黑錢時卡被凍結(jié)。

（1）場外交易盡量選擇幣安、歐易等大平臺。這些平臺與內(nèi)地監(jiān)管機構(gòu)和執(zhí)法機構(gòu)有良好的溝通渠道和風(fēng)險控制手段。

（2）盡量選擇支持T+1/T+2提現(xiàn)策略的OTC平臺。雖然售幣后現(xiàn)金無法立即提取，但它降低了通過場外交易涉嫌洗錢的風(fēng)險。例如交易幣安T+1、火幣嚴選（對比自由交易、T+2提幣）。

（3）避免直接使用USDT等穩(wěn)定幣OTC交易，盡量使用BTC、ETH等主流幣種進行OTC交易。

（4）用于OTC交易的銀行卡必須是獨立卡，不用于正常使用，因此與工資卡是分開的，這樣即使被凍結(jié)，也不影響其他資金的使用。調(diào)查，很容易解釋現(xiàn)金流。

（5）OTC交易的銀行卡應(yīng)盡量使用當?shù)劂y行卡，如不少地方的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。由于像工農(nóng)鐘家招這樣的大中型商業(yè)銀行和股份制銀行在全國各地都有分支機構(gòu)，執(zhí)法部門基本上可以直接凍結(jié)它們。

（6）不與普通商戶進行常規(guī)交易，也不與普通用戶進行常規(guī)交易。如果同一用戶一天內(nèi)間接購買次數(shù)超過3次，或者購買幾個小時后就賣出，涉嫌洗錢，這是非常危險的。

(7)尋找可靠的OTC賣家進行交易。盡量積極接受大貿(mào)易商和做市商的訂單，減少下單，避開問題地區(qū)的商家。事實上，作為普通用戶，很難區(qū)分哪些交易者是值得信賴的。比如，大量與火幣藍盾服務(wù)商戶打交道的朋友也被凍結(jié)。

（八）減少取款頻率，增加現(xiàn)金數(shù)額。

（9）OTC交易結(jié)束后，請勿更換為自己的其他銀行卡，以免污染其他資金，給配合調(diào)查帶來麻煩。如果您急需用錢，可以通過ATM機提取現(xiàn)金或網(wǎng)上消費。

（10）盡量選擇工作日領(lǐng)取現(xiàn)金。最好選擇像工作日這樣的正常工作時間進行交易，比如上午9:00到晚上9:00提幣。

(11) 收到貨款后請勿立即轉(zhuǎn)賬。將USDT賣成人民幣后，不要立即轉(zhuǎn)出，應(yīng)在賬戶中保留一段時間。

上面是避免被銀行風(fēng)控凍結(jié)的一些措施，那么假如很不幸你的資金被凍結(jié)了該怎么辦呢？

我們?nèi)绾谓忉尶ū粌鼋Y(jié)以證明我們沒有參與洗錢？

(1) 屬于正常比特幣交易的個人，與洗錢和其他交易無關(guān)；

（2）不知道出售錢幣所得收益涉嫌犯罪的；

（3）配合并提供所有交易記錄、聊天記錄、鏈轉(zhuǎn)賬記錄等；

（4）您必須非常清楚您從事數(shù)字資產(chǎn)交易不會違法。

在場外交易中，提金的銀行卡被警方和司法系統(tǒng)凍結(jié)，對方會要求個人提供什么文件來解除封鎖？

提供的常見信息主要包括：完整的交易記錄，如銀行卡流水、鏈上交易記錄、交易平臺的訂單記錄、微信聊天記錄（包括通訊過程的內(nèi)容）以及其他能夠證明交易合法性的證據(jù)。財產(chǎn)，甚至收入證明等。

那么一旦不幸收到黑錢，卡被凍結(jié)了怎么辦？

尤其像這種資金稍微大一點的玩家，一定要謹慎出入金。

首先，到開戶銀行查明鎖卡的原因以及鎖卡的權(quán)限是什么。

卡被凍結(jié)的原因可以概括為兩類，銀行風(fēng)控和公安凍結(jié)

1.銀行風(fēng)險控制。銀行的風(fēng)險控制可歸因于近期大額卡頻繁轉(zhuǎn)賬、分散轉(zhuǎn)集中轉(zhuǎn)賬、集中轉(zhuǎn)分散轉(zhuǎn)賬、快速進出、夜間交易頻繁且賬戶無余額等情況，統(tǒng)稱為“大額卡”。異常交易。至此，該行反洗錢風(fēng)控體系啟動。

2. 警察僵住了。通常，接收其他被盜資金的賬戶與案件直接或間接相關(guān)。公安機關(guān)將停止支付并凍結(jié)所有涉案賬戶，防止資金轉(zhuǎn)移，方便案件偵查。

這兩類卡凍結(jié)原因如何解決？

1. 凍結(jié)控制銀行風(fēng)險

攜帶身份證件和銀行卡到開戶銀行聯(lián)系并提交相關(guān)對賬證明，如有有關(guān)公安部門的政策說明，須前往當?shù)毓膊块T配合調(diào)查。如果反作弊中央模型控制被激活，則必須根據(jù)反欺詐機構(gòu)的要求填寫反作弊申請表，并在測試通過后才能解凍評估。

2.處理凍結(jié)警察司法。

觀察前 3 天。看看暫停付款是否會變成全面凍結(jié)（凍結(jié)延長半年）。如果被官方凍結(jié)，請盡快到開戶銀行詢問凍結(jié)該卡的警察單位名稱、案件編號以及辦案人員姓名。然后聯(lián)系負責(zé)人員查明卡被凍結(jié)的原因并配合警方調(diào)查。經(jīng)核實您不存在違法違規(guī)行為，您的賬戶將被凍結(jié)。

總的來說，我們要盡可能的走正規(guī)的交易平臺，找大的商家，經(jīng)過驗資之后才能分批出金

希望大家的資金都能夠安全的掌握在自己手中！慢慢積累在幣圈中的交易經(jīng)驗和心得，經(jīng)歷幾輪牛熊你怎么也得是幾百萬的大戶了！