摘要：銀行未允許的商業(yè)行為（包含虛擬貨幣）解決辦法：第一步：自己編故事，能過(guò)就過(guò)。二：總行風(fēng)控：原因：流水涉嫌賭博，涉案人員，境外人員有風(fēng)控解決辦法：首先這個(gè)你就不要想這張卡還能繼續(xù)使用了1：非四大行，建議直接說(shuō)虛擬貨幣交易，直接銷卡取現(xiàn)走人。...

首先，可以裝作小白去銀行咨詢?yōu)楹螣o(wú)法使用銀行卡。銀行可能會(huì)回復(fù)有兩種情況，一種是風(fēng)控，另一種是凍結(jié)。今天我們主要討論風(fēng)控板塊，因?yàn)檫@是大部分人可能會(huì)遇到的情況。

風(fēng)控分為三種：開戶行風(fēng)控、總行風(fēng)控和反炸中心大數(shù)據(jù)風(fēng)控（其中包含反炸中心風(fēng)控）。

1. 開戶行風(fēng)控：原因可能是賬戶流水太大或者從銀行角度看來(lái)涉及未獲授權(quán)的商業(yè)行為（包括虛擬貨幣交易）。解決辦法可以是自己編故事，如果可以說(shuō)服銀行就過(guò)了；如果編不下去，提供一些類似合同或游戲裝備交易的材料，但做假材料是不合規(guī)的；最后，如果前兩種方法都行不通，那可能只能選擇銷卡取現(xiàn)離開了。

2. 總行風(fēng)控：可能的原因包括賬戶流水涉嫌賭博、涉案人員、或者涉及境外人員。對(duì)于非四大行，建議直接承認(rèn)虛擬貨幣交易，并銷卡取現(xiàn)；如果是四大行，就老老實(shí)實(shí)提交資料，但不要提交與虛擬貨幣相關(guān)的資料，否則會(huì)很麻煩。如果是游戲里面的虛擬裝備交易或建材交易，也不要找人做假資料，這將會(huì)帶來(lái)更多麻煩。

3. 反炸中心大數(shù)據(jù)風(fēng)控：可能的原因是你的資金往來(lái)與詐騙人員或有重要嫌疑人有關(guān)聯(lián)，盡管目前還沒(méi)有受害人立案。解決辦法就是老老實(shí)實(shí)去當(dāng)?shù)胤凑ㄖ行拈_具不涉案證明。只有這樣才能解決這個(gè)問(wèn)題。前往反炸中心的目的就是什么，就老老實(shí)實(shí)說(shuō)清楚。當(dāng)然，如果你是真的有問(wèn)題，那就尷尬了，不過(guò)單純買賣U是全然沒(méi)有問(wèn)題的。